أسلوب الاستثمار و أنماطه المختلفة

أسلوب الاستثمار و أنماطه المختلفة ، أسلوب الاستثمار هو الطريقة والفلسفة التي يتبعها المستثمر أو مدير الأموال في اختيار الاستثمارات للمحفظة. يعتمد أسلوب الاستثمار على عدة عوامل وعادة ما يعتمد على عوامل مثل تفضيل المخاطرة والنمو مقابل اتجاه القيمة و / أو القيمة السوقية، يساعد النمط الاستثماري للصندوق المشترك على وضع توقعات للمخاطر وإمكانات الأداء. يعد أسلوب الاستثمار أيضًا جانبًا مهمًا يستخدمه مديرو المؤسسات في التسويق والإعلان عن الصندوق للمستثمرين الذين يبحثون عن نوع معين من التعرض للسوق.

أسلوب الاستثمار

هناك عدد من العوامل التي تدخل في اختيار استراتيجية الاستثمار التي ستعمل بشكل أفضل بالنسبة لك. شيء واحد هو التفكير فيما إذا كنت تريد اختيار استراتيجية استثمار نشطة أو سلبية. يتضمن الاستثمار النشط الشراء والبيع المتكرر للأسهم. يتطلب إدارة عملية ، غالبًا بواسطة مدير محفظة يمكنه الخوض في عوامل مختلفة للتنبؤ بالسوق.

من ناحية أخرى ، تركز الاستراتيجيات السلبية على شراء الاستثمارات والاحتفاظ بها على المدى الطويل. يجادل أنصار الاستراتيجيات السلبية بأن هذا يقلل من تكاليف التداول ويزيد من الكفاءة الضريبية. تميل أيضًا إلى أن تكون أقل خطورة من استراتيجيات توقيت السوق ، والتي يمكن أن تجني مكاسب كبيرة من خلال محاولة التغلب على السوق ولكنها أيضًا تكبد خسائر كبيرة. في كثير من الأحيان ، سوف تمزج المحافظ بين الاستثمار النشط والسلبي.

• استثمار النمو

الاستثمار في النمو هو استراتيجية استثمار تركز على بناء رأس المال من خلال شراء الأسهم التي لديها القدرة على زيادة القيمة. يوجد هذا بشكل شائع في الأسهم حيث يعتقد المستثمرون أن قيمة الشركة ، وبالتالي قيمة الأسهم التي قاموا بشرائها ، من المرجح أن ترتفع.

الاستثمار في النمو يحتوي على عدة استراتيجيات فرعية. من أكثرها شيوعًا الاستثمارات قصيرة الأجل والاستثمارات طويلة الأجل. المدى القصير يعني عمومًا شراء الأسهم والاحتفاظ بها لمدة تقل عن عام. يستخدم المستثمرون استثمارات النمو قصيرة الأجل عندما يعتقدون أن قيمة الشركة من المرجح أن ترتفع بسرعة. من ناحية أخرى ، يتم الاحتفاظ بالاستثمارات طويلة الأجل لأكثر من عام. يستخدم المستثمرون هذه عندما يعتقدون أن قيمة الشركة ستنمو ببطء وثبات على مر السنين.

• الاستثمار النشط

قد يكون أسلوب الاستثمار النشط مناسبًا لك إذا كان لديك قدر أكبر من التحمل للمخاطرة وتراقب عن كثب اتجاهات السوق وحركاته. يستخدم الاستثمار النشط بشكل عام من قبل المستثمرين الذين لا يهتمون بالأفق طويل الأجل كما هو الحال مع الحاضر. باستخدام هذه الإستراتيجية ، يمكنك تحديد أسهم معينة واستخدام توقيت السوق لمحاولة التفوق على السوق للحصول على أرباح قصيرة الأجل.

• استثمار الدخل

يركز الاستثمار في الدخل على توليد دخل ثابت من استثماراتك. بدلاً من البحث عن الأسهم التي ستنمو من حيث القيمة وتعطي محفظتك قيمة افتراضية أكثر ولكن لا تجعلك أكثر ثراءً من حيث النقد ، فإن استثمار الدخل يريد أن يجد استثمارات حيث ترى محفظتك قيمة حقيقية في شكل أموال في جيبك.

• الاستثمار المسؤول اجتماعيا

تركز استراتيجيات الاستثمار السابقة بشكل أكبر على كيفية جني المستثمر للأموال. تختلف إستراتيجية الاستثمار هذه قليلاً من حيث أنها تلقي نظرة أوسع على كيفية تأثير استثمارك على العالم بأسره ، بما يتجاوز محفظتك الاستثمارية.

يمكنك تصميم إستراتيجية استثمار مسؤولة اجتماعيًا لما تهتم به شخصيًا عندما يتعلق الأمر بالمسؤولية الاجتماعية. إذا كنت من دعاة حماية البيئة ، على سبيل المثال ، فقد تستثمر بكثافة في الشركات الخضراء وتتجنب الاستثمار في الشركات التي تتعامل في الوقود الأحفوري. إذا كنت مهتمًا بالسياسة الخارجية ، فقد تتجنب الشركات التي تمارس نشاطًا تجاريًا في بلدان معينة.

• استثمار رؤوس الأموال الصغيرة

يركز استثمار رؤوس الأموال الصغيرة على الشركات التي تبلغ قيمتها السوقية الإجمالية ما بين 250 مليون دولار و 2 مليار دولار. هذا يعني أنك لا تستثمر في الشركات التي يركز عليها العديد من المستثمرين (فكر في Apple ، و Ford ، و IBM ، وما إلى ذلك) وبدلاً من ذلك في الشركات الأصغر التي تعتقد أنها ستحقق نتائج جيدة في المستقبل.

غالبًا ما يكون لدى الشركات ذات رؤوس الأموال الصغيرة عدد قليل من الأسهم المتاحة للشراء العام. نظرًا لأن المستثمرين المؤسسيين عمومًا لا يرغبون في امتلاك نسبة كبيرة جدًا من الشركة ، فقد يخجلون من الشركات ، مما يمنح المستثمرين الأفراد فرصة.

• الخط السفلي

لا توجد طريقة سهلة لاختيار استراتيجية الاستثمار التي يجب أن تختارها عند إنشاء محفظتك الخاصة. قد ينتهي بك الأمر بمزيج من الأنواع. على سبيل المثال ، يمكنك بناء محفظتك بشكل أساسي حول استثمارات النمو ، ولكن يمكنك تضمين بعض استثمارات الدخل كطريقة لتضمن لنفسك المزيد من الأموال التي يمكنك استخدامها إما في حياتك اليومية أو إعادة الاستثمار لزيادة توليد الدخل.

أفضل طريقة لاختيار استراتيجية الاستثمار هي التفكير في أهدافك المالية والشخصية. ثم اكتشف الإستراتيجية التي من المرجح أن تساعدك على تحقيق تلك الأهداف.