في المقال السابق، تحدثنا عن أهمية مؤشرات الأداء المالي ودورها في قياس كفاءة مشروعك الصناعي، وكيف يمكن للأرقام أن تكشف لك مدى قوة موقفك المالي وفرص التحسين.
واليوم نستكمل معك هذه الرحلة التحليلية، لكن من زاوية أعمق — وهي دراسة المخاطر.
فبعد أن تتعرف على مؤشراتك المالية، يأتي دور تحليل المخاطر لتساعدك في توقع التحديات قبل وقوعها، واتخاذ قرارات مدروسة تحافظ على استقرار مشروعك وتدعم نموه المستدام.
في هذا المقال، سنوضح لك كيف يكمّل تحليل الأداء المالي دراسة المخاطر، وكيف يساهم الدمج بينهما في تطوير مشروعك الصناعي وتحقيق النجاح على المدى الطويل.
يشير رأس المال العامل إلى الفرق بين الأصول المتداولة والخصوم المتداولة في الشركة.
ويشمل الأصول المتداولة عناصر مثل:
أما الخصوم المتداولة فتتضمن:
تُظهر نسبة الرافعة المالية مدى اعتماد الشركة في تمويل استثماراتها على الاقتراض مقابل التمويل الذاتي، مما يوضح تأثير الأرباح أو الخسائر على المستثمرين.
وهي تُعد مؤشرًا مهمًا على الملاءة المالية طويلة الأجل من خلال تحليل هيكل رأس المال ومعدلات التغطية.
– كلما ارتفعت نسبة الرافعة المالية، زادت المخاطر المالية، وأصبح من الصعب على الشركة الحصول على الائتمان أو التمويل بسهولة.
يُعد تحليل قائمة الدخل من الأدوات الأساسية لتقييم الأداء المالي للشركة وقياس كفاءتها في تحقيق الأرباح وإدارة مواردها.
يتم إعداد الدراسة المالية عادةً للتنبؤ بالأداء المالي للمشروع لفترة لا تقل عن 10 سنوات، بهدف وضع رؤية استراتيجية طويلة الأجل.
يُعرَّف الخطر بأنه أي حدث قد يسبب أثرًا سلبيًا على تحقيق أهداف المشروع، سواء أدى إلى خسائر بشرية أو مادية أو معنوية.
وفيما يلي أمثلة على بعض أنواع المخاطر واستراتيجيات التعامل معها:
وهي عبارة عن الجدول الزمني للمشروع الذي يشمل أهم الأنشطة التي تلزم لبدء التشغيل والمدى الزمنى المقرر لها.
شركة التقنية للإستشارات الإقتصادية، دراسة الجدوى وتنفيذ المشروعات.. شركة معتمدة رائدة في الاستشارات الاستثمارية والإدارية للشركات والمؤسسات المحلية والدولية، سابقة أعمال كبيرة من المشاريع ودراسات الجدوى الناجحة في مصر والوطن العربي.
لطلب دراسة جدوى مشروعك أو تحديد مقابلة تواصل معنا الان وسيتواصل معك أحد خبرائنا في أقرب وقت.
In our previous article, we discussed the importance of financial performance indicators and their role in measuring the efficiency of your industrial project — and how numbers can reveal the strength of your financial position and opportunities for improvement.
Today, we continue this analytical journey from a deeper perspective — risk assessment.
After identifying your financial indicators, it’s time to analyze potential risks to help you anticipate challenges before they occur, make informed decisions, and ensure the stability and sustainable growth of your project.
In this article, we’ll explain how financial performance analysis complements risk assessment, and how combining them contributes to developing your industrial project and achieving long-term success.
Working capital represents the difference between a company’s current assets and current liabilities.
Current assets include:
Cash on hand
Accounts receivable
Unpaid customer invoices
Inventory of raw materials and finished goods
Current liabilities include:
Accounts payable
Short-term debts
Liquidity Management: Proper analysis of working capital helps manage liquidity efficiently by understanding upcoming or future expenses.
Informed Financial Decisions: Supports decision-making by analyzing fund requirements and cash flows.
Ideal Investment Planning: Enables optimal planning for resource investment to maintain a balance between liquidity, expansion, and growth.
The leverage ratio indicates the extent to which a company relies on debt financing versus equity financing to fund its investments. It reflects the impact of profits or losses on investors and serves as a key indicator of long-term financial solvency by analyzing the capital structure and coverage ratios.
– The higher the leverage ratio, the greater the financial risk — making it more difficult for the company to obtain credit or financing.
Debt Ratio: Represents the proportion of external financing in the company’s capital structure.
Interest Coverage Ratio: Measures the company’s ability to pay interest from profits.
Debt Coverage Ratio: Indicates the company’s capacity to repay debts using profits.
Asset Coverage Ratio: Assesses how well assets can cover outstanding debts.
Debt-to-Equity Ratio: Shows the extent of reliance on debt compared to shareholders’ equity.
Income statement analysis is one of the fundamental tools for assessing a company’s financial performance and its efficiency in generating profit and managing resources.
Gross Margin Ratio: Measures the company’s efficiency in generating profit after deducting the cost of sales.
Net Profit Margin Ratio: Indicates the company’s ability to achieve net profit after all expenses and costs are deducted from revenues.
Management Ratio
Liquidity Ratio
Leverage Ratio
Profitability Ratio
These ratios help investors and business owners to:
Identify performance trends within their projects.
Compare their progress with similar businesses in the market.
Recognize strengths and weaknesses based on financial results.
A financial study is typically conducted to forecast the project’s performance for a minimum period of 10 years, ensuring a long-term strategic vision.
Risk is defined as any event that could negatively affect the project’s objectives or result in human, material, or reputational losses.
Market penetration risks
Financial risks
Operational risks
Administrative risks
It refers to the project timeline, which includes the key activities required to start operations and their estimated completion periods.
Growing demand for project products
High-quality products
Access to raw material sources
Strong strategic business partnerships
Technical expertise
Operational efficiency
Excellent customer service
Investment in machinery and equipment
Development of alternative marketing strategies
Al-Tiqnea Economic Consulting — a certified and leading company in investment and management consulting, feasibility studies, and project implementation for local and international clients.
With an extensive portfolio of successful projects and feasibility studies across Egypt and the Arab world.
To request your project’s feasibility study or schedule a meeting, contact us now, and one of our experts will reach out to you as soon as possible.
كيف تختار مشروعك المربح بخطوات مدروسة؟ هل تفكر في بدء مشروع جديد
إنشاء مصنع جديد أواني زجاجية في مصر أعلنت شركة للتنمية الصناعية عن
مدبولي| توطين صناعة السيارات أولوية لمصر أكد رئيس مجلس الوزراء، أن صناعة
ما هي التراخيص المطلوبة لتنفيذ مشروعك الصناعي؟ قبل الشروع في تنفيذ أي
كيف تحدد الهيكل الإداري والعمالة المطلوبة لمصنعك؟ هل تعلم أن نجاح أي
اطلب دراسة جدوى مشروعك الصناعي الآن نحن في شركة التقنية نضمن لك
